Las estafas de impostores están alcanzando niveles alarmantes, según lo reporta la Comisión Federal de Comercio (FTC por sus siglas en inglés) misma que señala un aumento significativo en las pérdidas económicas relacionadas con estas prácticas fraudulentas. Los impostores se hacen pasar por representantes de agencias gubernamentales o empresas reconocidas como la Administración del Seguro Social, bancos, Amazon o Microsoft, han perfeccionado tácticas para engañar a las personas y lograr que transfieran dinero bajo el pretexto de “protegerlo”.
Informe de la FTC y datos alarmantes
Durante la conferencia semanal de Ethnic Media Services, expertos de la FTC compartieron las principales estafas de suplantación de identidad, estrategias para detectarlas y la importancia de denunciarlas. La investigadora de datos de la FTC, Emma Fletcher, en Washington DC-Baltimore, presentó estadísticas alarmantes que destacan la magnitud del problema.
“En el último año, la FTC recibió 2.6 millones de informes de estafas, con las estafas de suplantación de identidad como las más reportadas, abarcando diversas modalidades que incluyen la imitación de agencias gubernamentales, empresas, familiares y amigos, e incluso estafas románticas. En la primera mitad del año se registraron 360,000 informes de suplantación de identidad, con pérdidas totales de 1.3 mil millones de dólares y una pérdida media de $800 millones de dólares por persona”, señaló.
Evolución de las tácticas de los estafadores
Fletcher señaló que el volumen de informes sobre estafas de suplantación de identidad ha aumentado significativamente, multiplicándose casi por cuatro desde el 2020. “Este incremento está asociado a cambios en las tácticas de los estafadores, quienes ahora utilizan mensajes de texto y correos electrónicos en lugar de llamadas telefónicas tradicionales. Los estafadores logran convencer a las víctimas de que están protegiendo su dinero, lo que a menudo lleva a las personas a vaciar sus cuentas bancarias y de jubilación”.
Un ejemplo típico incluye un mensaje de texto que parece provenir de Amazon, informando sobre una compra no realizada. Al contestar, la situación se intensifica, alegando actividades criminales como lavado de dinero, y un falso oficial de una agencia gubernamental proporciona detalles realistas para convencer a la víctima de transferir su dinero para “protegerlo”.
Esfuerzos de Educación y Prevención
Fletcher destacó la necesidad de educar al público sobre estas tácticas para reconocer y evitar ser víctimas. Instó a las personas a estar alerta ante mensajes sospechosos sobre problemas con cuentas o cobros, y a nunca seguir indicaciones de mover dinero para “protegerlo” ni realizar pagos con criptomonedas o tarjetas de regalo.
Por su parte, Kati Daffan, directora adjunta de la División de Prácticas de Marketing de la FTC, presentó la Norma sobre Suplantadores de Identidad, una nueva medida que sanciona la suplantación de funcionarios gubernamentales o de empresas. Esta herramienta señaló, fortalece las acciones legales contra los estafadores y facilita la recuperación de dinero para las víctimas. Un ejemplo significativo es una estafa relacionada con préstamos estudiantiles, donde los estafadores fingían ser del Departamento de Educación de Estados Unidos y cobraban tarifas ilegales.
Acciones Recomendadas y Recursos Disponibles
La FTC proporciona recursos informativos en ftc.gov/impostors y en ftc.gov/info, incluyendo consejos claros sobre cómo identificar estafas. Se destacan signos de alarma como presiones urgentes para actuar, amenazas de arresto, y solicitudes de dinero en criptomonedas o tarjetas de regalo.
Se contó con el testimonio de Renee Barbee durante la conferencia: “Este año me han pirateado varias veces. Los estafadores tienen mi información personal y envían correos electrónicos mal redactados pidiendo tarjetas de regalo. He denunciado al FBI, pero la situación persiste semanalmente por lo que mi recurso ha sido bloquear y denunciar”, comentó.
Daffan explicó que los estafadores son sofisticados y sus tácticas se propagan rápidamente, con nuevas estrategias que se comparten entre ellos. Fletcher, recomendó reportar las estafas a través de https://reportfraud.ftc.gov, donde se ofrecen pasos personalizados según el tipo de estafa y el método de pago, brindando a las personas acciones concretas tras la denuncia.
Finalmente Fletcher también hizo hincapié en la importancia de mantener la vigilancia y reportar cualquier actividad sospechosa para proteger a las comunidades y reducir el impacto de estas estafas devastadoras.